金融管理部門共話金融法治 針對突出問題和薄弱環節精準施策

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近年來，面對國內外復雜的經濟金融形勢，針對金融行業突出問題和法制建設的薄弱環節，金融管理部門積極推進各項金融立法進程，不斷完善規章制度體系。11月22日，在2022金融街論壇年會上，人民銀行條法司副司長謝丹、證監會行政處罰委辦公室副主任戴欽公、銀保監會法規部副主任杜墨、國家外匯管理局管理檢查司副司長黃卉就“變局下的金融法治協同與作為”分享觀點。

謝丹表示，建立維護金融穩定的長效機制，需要強有力的法治保障。經過近年來的建設，我國形成了以中國人民銀行法、商業銀行法、證券法、保險法等基礎法律為統領的多層次法律體系，對金融細分行業的風險防范和化解作了不同程度的規定，為金融體系穩健運行奠定了制度基礎。

“但關于金融穩定的整體設計和跨行業跨部門的統籌存在不足，相關條款也較為原則，一些問題還缺乏制度規范。”謝丹表示，總體而言，社會各界對金融穩定專門立法的必要性有充分共識，普遍認為金融穩定法是金融體系一項重要的基礎性制度建設，有利于維護國家經濟金融安全和社會穩定，建議盡早出臺實施。未來，將配合有關部門履行后續立法程序，推動立法進程。

近期，銀行業監督管理法修訂草案正在向社會公開征求意見。談及修訂原因，杜墨表示，主要是出于強化公司治理監管、完善風險處置長效機制、提高違法違規成本、加強金融消費者保護四方面考慮。

杜墨分析稱，近年來，部分銀行機構股權關系不透明，個別大股東甚至把金融機構當作提款機，造成重大金融風險。對于這些問題，監管機構面臨股東監管授權不足、懲戒手段有限的困境。此次修法堅持穿透原則，加強主要股東資質穿透審核和股東行為監管，還專門增加對主要股東實際控制人的監管措施。

此外，治理地下錢莊等非法跨境金融也面臨諸多體制機制挑戰。比如，現有法規對新金融產品仍存在監管空白，法律域外適用規則不健全，懲戒力度不夠、違法成本低等。

對于這些不足與挑戰，黃卉從金融立法方面提出具體建議。比如，要落實好功能監管，堅持風險為本，將功能監管原則細化落實到金融業務的法律規范中；要盡快完善非銀行支付機構、地方金融監督管理等領域的立法，進一步強化支付機構的展業責任，理清央地金融監管的職責邊界；要研究完善金融活動域外管轄的法律規則，拓寬金融監管執法范圍，真正落實境內外穿透式監管。

資本市場治理方面，戴欽公介紹，證監會始終堅持“嚴”的行政處罰主基調，今年前10個月共作出行政處罰決定249件，罰沒款金額15.38億元。證監會堅持發揮各方合力，推動構建立體追責體系，接下來將持續做好三方面工作，包括強化資本市場治理的制度供給、提高涉刑案件的移送效率，以及推動完善證券民事訴訟與賠償制度，支持投資者保護機構依法作為代表人參加訴訟等。

標簽： 薄弱環節 突出問題 管理部門