2022年初，銀保監會發布《關于銀行業保險業數字化轉型的指導意見》，作為金融監管部門對金融行業信創的具體指導，為國內銀行和保險機構的行業數字化轉型指明了方向。根據中國人民銀行金融信創“先試點、后全面”的技術執行推廣路線，2022年金融行業信創試點機構將擴容至400余家，標志著金融信創已經進入全面推廣的階段。

金融信創項目管理面臨的難點

據第三方機構統計，金融行業的信創項目數量自2020年開始呈每年倍數增長的趨勢。在銀行、證券和監管機構的項目招標中，信創項目數量占比已經達到52.02%、23.70%和15.03%.其中，基礎硬件項目量占比為39.88%、基礎軟件28.32%、IT集成9.25%、應用軟件9.25%、信息安全5.20%、云平臺4.62%以及終端外設3.47%。與此同時，伴隨金融行業用戶的信創建設逐步進入項目實施期，在信創項目管理方面將面臨著越來越多的挑戰：

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一是項目整體把控復雜。金融機構的信創項目計劃一般按年度開展，涉及信創項目少則數十多則百計，且有些是需要技術攻關，實現突破性的項目。過程中任何項目的延遲都將影響整體信創項目實施的驗收，因此需要對信創項目進行全面集約化的管理。

二是實施過程中風險的控制。試點金融機構的信創項目需要在年初規劃上報監管部門審批后執行，規定時間內完成結項評審考核，因此過程中需要隨時把控項目的進度、風險及合規性等問題。

三是監管要求的合規把控。信創建設過程中需要按時提供監管合規性文檔，以確保信創技術路線選擇和資金占比不偏離，同時按監管要求項目執行過程需要保密合規。

四是部分機構面臨信創經驗不足。很多新參與信創建設的金融機構，由于缺少對信創體系化的認知容易在建設過程中顧此失彼，導致信創年度建設不達標，因此更需要具有信創實踐經驗的專業第三方協助進行。

五是項目過程缺少管理工具。金融機構現有的項目管理、文檔協同軟件并不適用于信創工程管理，對合規性交付物預置、跨部門的協同流程、信創考核點管理等幾個信創建設的關鍵要素都無法實現電子化，增加了信創工程管理的難度。

金融信創項目管理的創新突破

面對金融信創項目管理過程中的難點和痛點，神州信息（000555）憑借40余家國有大行、股份制、城商行及保險、證券等金融機構的豐富信創咨詢及項目管理服務經驗，并基于自身多年信創總集與咨詢服務的基礎，創新推出了金融信創項目實施的專業管理工具“金融信創管理全息系統”，并結合信創咨詢服務為金融機構提供信創工程的“管家式”服務。

神州信息“金融信創管理全息系統”作為行業首個專業化的信創管理系統，可以為金融客戶提供涵蓋年度規劃、監管申報、項目執行、系統驗收、運維監控等全生命周期的信創工程管理服務。

作為“結果導向”的專業信創工程管理工具，“金融信創全息管理系統”將金融信創的三大管理要素(項目管理、工程管理、考核點管理)與人員組織架構結合，通過預定義的協同工作流程，圍繞信創年度建設目標打造全年的信創“作戰圖”，實現跨部門、跨項目工作可視化、強管控、易推進。

一是通過對信創領導小組、信創執行小組和評審專家團隊三類角色的定義，為金融用戶在全局管理、項目管理、里程碑管理、交付物管理、問題管理、報告管理等方面提供標準化支持。幫助金融用戶對提交監管的上報方案、月報文件、驗收交付物進行有序管理，有效推進金融信創項目的順利達標。

二是通過對組織與角色、信創工程、考核指標、項目群和報告五類對象的設計，對整個金融信創項目的生命周期及監管考核要求進行全方位的監控與管理。

. 組織與角色。金融信創管理全息系統將組織分為信創領導小組、信創執行小組、信創評審專家三大類。信創領導小組由行領導及相關負責人組成，對整體信創項目起到決策作用；信創執行小組由項目群經理、項目經理和項目成員組成，負責信創項目的相關落地工作；評審專家由企業和專業的第三方團隊組成，對金融機構信創建設的達標情況進行推動與優化。

. 信創工程。金融信創管理全息系統結合金融機構自身5-8年的信創工作整體展開，重點關注從組織建設、資金投入情況、年度任務完成度、驗收資料收集與信創能力沉淀，實現金融機構的信創架構轉型。

. 考核指標。圍繞監管要求的四大類，二十二個小類的考核指標要求，金融信創管理全息系統針對各個小類進行指標分解，并將交付物、考核得分項與監管要求逐條映射，為金融機構提供監管要求完成情況的實時監控與管理。

. 項目群。圍繞實體或虛擬項目群的組織，金融信創管理全息系統通過整體項目的年度推進支持，為項目有序、高質、高效的完成提供支撐。

. 按照“辦公系統”、“金融機具”、“一般業務系統”、“關鍵業務系統”、“攻關任務”及“其他”六大類任務對項目進行分解，由項目組進行項目的具體推進；

. 將項目分為“業務系統”、“基礎軟硬件”、“攻關任務”三大類里程碑類型，根據建設標準與項目實際情況對項目進行差異化里程碑定制；

. 對每個里程碑對應的交付物進行預定義，并提供由監管下發的相關交付物模板作為金融機構的相關參考；

. 設立問題風險管理機制，項目群及項目均可建立風險及問題，加強項目管理過程中的問題風險解決能力。

. 報告。金融信創管理全息系統同時提供面向監管、項目群、項目組的報告管理功能。

. 面向監管：規劃階段系統可對上報方案及相關文檔進行管理，實施階段可以通過月報等方式進行資料統計與收集，項目驗收階段可通過監管考核系統中對應的交付物報告等資料機型審查驗收。

. 面向項目群和項目組：通過最佳實踐的日報、周報和月報管理系統，對項目各維度管理情況進行收集和管理。

神州信息“金融信創管理全息系統”現已在多個金融機構進行了部署和使用。例如：在某股份制銀行應用中，幫助行方在信創管理人員不足的情況下，大幅提升信創項目管理過程中的效率，提高信創文件流轉的安全性，減少敏感信息的本地存放風險，減輕管理人員負擔；在某大型城商行的應用中，幫助行方對信創項目進行整體把控，通過對各階段里程碑流程及文件的固化，提高了信創項目執行與管理效率，有效支撐行方的信創項目建設需求。

金融信創項目管理未來的展望

隨著國內金融機構的信創實踐的全面推廣與深入到核心應用改造，可以預見的是信創項目管理的挑戰難度也越來越大。金融信創領域建設，一方面需要大膽設想小心求證；另一方面也需要驗證經驗的積累與分享。金融信創既需要專業的管理工具，也需要總結后形成的實踐標準化與金融信創知識共享機制。信創項目磨合期較長，業務上線只是開始，上線后的項目試運行監控、穩定性運營、運維管理也將是信創項目管理需關注的目標。只有不斷發現問題、解決問題，才能實現金融信創從“真試真用”到“能用好用”。

標簽： 項目建設