每日簡(jiǎn)訊：金融支持發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型 去年綠貸余額超22萬億

推動(dòng)發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型是今年工作重點(diǎn)。政府工作報(bào)告提出，完善支持綠色發(fā)展的政策和金融工具。

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當(dāng)下，我國綠色金融發(fā)展勢(shì)頭正猛，綠色金融“三大功能”“五大支柱”的發(fā)展政策思路及體系不斷明晰，配套標(biāo)準(zhǔn)及工具趨于完善，為綠色領(lǐng)域資金需求和資源配置提供了重要支撐。

我國已成為全球最大的綠色金融市場(chǎng)之一，建立起多層次的綠色金融體系。此前人民銀行公布，截至2022年末，我國本外幣綠色貸款余額22.03萬億元，同比增長38.5%，高于各項(xiàng)貸款增速28.1個(gè)百分點(diǎn)。但受訪專家對(duì)表示，我國的綠色信貸相對(duì)于快速發(fā)展的綠色產(chǎn)業(yè)需求而言仍有一定差距。

在碳金融創(chuàng)新工具方面，人民銀行推出的碳減排支持工具已初具規(guī)模。據(jù)記者整理數(shù)據(jù)，去年六大國行碳減排支持工具總和達(dá)3262.1億元，工商銀行（601398）以771.8億元的規(guī)模位居榜首，且同時(shí)股份行中，排名前三的興業(yè)銀行（601166）、浦發(fā)銀行（600000）、招商銀行（600036）都邁入百億門檻。未來，碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍還將擴(kuò)大，地方法人機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)也將納入，央行表示將進(jìn)一步擴(kuò)大政策惠及面，深化綠色金融國際合作。

強(qiáng)化氣候投融資“政銀企”對(duì)接

當(dāng)下，各高碳領(lǐng)域的低碳轉(zhuǎn)型愈發(fā)受到重視，資本市場(chǎng)有必要積極布局，在傳統(tǒng)企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型中扮演重要角色。

哪些支持綠色發(fā)展的政策和金融工具值得期待？“綠色金融支持的‘純綠’或者‘接近純綠’的項(xiàng)目在整體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的占比不大，轉(zhuǎn)型所需要的融資可能會(huì)大于純綠項(xiàng)目產(chǎn)生的融資需求。”安永大中華區(qū)金融服務(wù)氣候變化與可持續(xù)發(fā)展合伙人李菁在接受采訪時(shí)介紹，轉(zhuǎn)型金融或?qū)⒊蔀樾碌摹八{(lán)?！笔袌?chǎng)。

“在‘先立后破’的戰(zhàn)略指導(dǎo)下，轉(zhuǎn)型金融政策工具則希望在保障能源供應(yīng)安全的同時(shí)支持經(jīng)濟(jì)向綠色低碳轉(zhuǎn)型。2022年11月舉行的二十國集團(tuán)（G20）領(lǐng)導(dǎo)人峰會(huì)上通過了《G20轉(zhuǎn)型金融框架》，中國是該框架的重要貢獻(xiàn)者?！北本┚G色金融協(xié)會(huì)副秘書長、河南環(huán)境能源服務(wù)中心首席執(zhí)行官邵詩洋接受采訪時(shí)介紹，轉(zhuǎn)型金融的標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)將成為下一階段重點(diǎn)。

人民銀行也正牽頭就重點(diǎn)行業(yè)編制轉(zhuǎn)型金融目錄和相關(guān)實(shí)施政策，初期研究范圍覆蓋了火電、鋼鐵、建筑建材和農(nóng)業(yè)四個(gè)主要行業(yè)，后續(xù)還將逐漸覆蓋擬納入全國碳排放權(quán)交易的其他高碳排放行業(yè)。

人民銀行此前曾多次公開表態(tài)鼓勵(lì)發(fā)展轉(zhuǎn)型金融，促進(jìn)綠色金融與轉(zhuǎn)型金融的有效銜接。去年12月10日，中國人民銀行副行長宣昌能就在上海外灘峰會(huì)上表示，充分結(jié)合中國實(shí)際，積極落實(shí)《G20轉(zhuǎn)型金融框架》，加大金融支持經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型的力度和質(zhì)效。實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)，既需要大力發(fā)展綠色金融，加快發(fā)展綠色低碳產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目；又需要強(qiáng)化轉(zhuǎn)型金融，有序推動(dòng)高碳行業(yè)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的低碳轉(zhuǎn)型。做好綠色金融與轉(zhuǎn)型金融的有效銜接，是提高金融支持綠色低碳發(fā)展質(zhì)效的重要一環(huán)。

作為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的重要?jiǎng)幽?，氣候投融資也是我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)化轉(zhuǎn)型中協(xié)同增效的重要抓手。近幾年來，我國各有關(guān)部門持續(xù)推動(dòng)相關(guān)組織的建立和監(jiān)管意見的出臺(tái)，并開展試點(diǎn)工作。

2022年8月，九部委聯(lián)合公布了氣候投融資試點(diǎn)名單。截至2022年底，23個(gè)試點(diǎn)地區(qū)均不同程度地開展了項(xiàng)目庫建設(shè)工作，共征集或儲(chǔ)備項(xiàng)目超1500個(gè)，涉及資金達(dá)2萬億元左右。

“試點(diǎn)工作開展以來，我們會(huì)同有關(guān)部門持續(xù)加大對(duì)相關(guān)工作的指導(dǎo)。發(fā)布了氣候投融資試點(diǎn)地方氣候投融資項(xiàng)目入庫參考標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)地方項(xiàng)目庫建設(shè)。”生態(tài)環(huán)境部應(yīng)對(duì)氣候變化司司長李高在2023第二屆中國氣候投融資國際研討會(huì)上表示。

李高表示，也需要強(qiáng)化氣候投融資“政銀企”對(duì)接。近幾年，生態(tài)環(huán)境部與國家開發(fā)銀行、中國銀行（601988）、中國農(nóng)業(yè)銀行等多家金融機(jī)構(gòu)簽署合作備忘錄，引導(dǎo)和支持金融機(jī)構(gòu)圍繞應(yīng)對(duì)氣候變化工作積極開展金融工具和服務(wù)模式的創(chuàng)新。2022年，生態(tài)環(huán)境部組織試點(diǎn)地方報(bào)送氣候投融資的重點(diǎn)項(xiàng)目，與人民銀行共同推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)為氣候效益顯著的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目提供優(yōu)惠的金融服務(wù)。

在前述研討會(huì)上，李高表示，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至去年底，金融機(jī)構(gòu)98個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目授信1800多億元人民幣，涉及可再生能源、光伏發(fā)電、生物質(zhì)發(fā)電、生態(tài)修復(fù)、減污降碳協(xié)同治理、低碳制造、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)多個(gè)領(lǐng)域。累計(jì)發(fā)放貸款200多億元，為助企紓困、穩(wěn)經(jīng)濟(jì)、促發(fā)展發(fā)揮了積極的作用。

國行綠色信貸規(guī)模進(jìn)入兩萬億階段

銀行綠色信貸在綠色金融中扮演突出角色，能有效引導(dǎo)資金投向利于減碳環(huán)保的產(chǎn)業(yè)和企業(yè)，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。

整體來看，我國去年綠色貸款依然保持增長態(tài)勢(shì)。此前人民銀行公布，截至2022年末，我國本外幣綠色貸款余額22.03萬億元，全年增加6.01萬億元，同比增長38.5%，增速比2021年末高5.5個(gè)百分點(diǎn)；且較各項(xiàng)貸款增速高出28.1個(gè)百分點(diǎn)。

具體來看，各家銀行綠色信貸規(guī)模也普遍高速增長。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，六大國行中綠色信貸規(guī)模前三的銀行都已邁入兩萬億門檻，工商銀行綠色信貸規(guī)模甚至接近四萬億，位列第一。增速方面，工商銀行同比增速超過60%，同樣領(lǐng)先其他國行。而六大國有銀行綠色貸款余額同比增速全都高于30%。

相比于國行，股份行整體發(fā)行規(guī)模更小，但增長勢(shì)頭仍不容小覷。興業(yè)銀行以6370億元的綠色貸款余額領(lǐng)先所有股份銀行。隨后三位為浦發(fā)銀行、招商銀行、中信銀行，規(guī)模均達(dá)三千億。

股份行增速方面，廣發(fā)銀行和恒豐銀行最為亮眼，分別為98.5%和87.4%。但上述兩家銀行綠色信貸規(guī)模均未過千億，未來仍有較大增長空間。同時(shí)，渤海銀行綠色信貸規(guī)模及增速都為股份行最低。

盡管增長較快，但根據(jù)國家應(yīng)對(duì)氣候變化戰(zhàn)略與國際合作中心、清華大學(xué)、國家發(fā)改委、中國國際金融公司等機(jī)構(gòu)的測(cè)算，2020-2030年間中國實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰戰(zhàn)略目標(biāo)的資金需求為22萬億-34萬億，年資金需求約為2.2萬億-3.6萬億，在GDP中占比約為2%-3%。多位受訪專家表示，我國的綠色信貸相對(duì)于快速發(fā)展的綠色產(chǎn)業(yè)需求而言仍有一定差距。

“目前我國綠色信貸約占到全部信貸的10%左右，綠色金融供給的覆蓋面和全面性仍顯不足?！崩钶紝?duì)此表示，銀行應(yīng)繼續(xù)加大綠色產(chǎn)業(yè)信貸投放支持力度，提升綠色信貸占比，助力綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和轉(zhuǎn)型；其次，要加強(qiáng)綠色債券投資力度，募集的資金專用于支持綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目融資。同時(shí)開展碳核算與碳披露，逐漸降低投融資碳足跡，最終實(shí)現(xiàn)運(yùn)營和投融資碳中和。

三家股份行碳減排貸款突破百億規(guī)模

2021年11月，人民銀行創(chuàng)設(shè)推出碳減排支持工具這一結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)等重點(diǎn)領(lǐng)域的發(fā)展，為相關(guān)企業(yè)提供優(yōu)惠利率貸款，撬動(dòng)更多社會(huì)資金促進(jìn)碳減排，從而引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)主體轉(zhuǎn)變行為。

截至2022年末，碳減排支持工具已提供資金3000多億元，支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)放碳減排貸款近6000億元。

據(jù)記者整理數(shù)據(jù)，去年六大國行碳減排支持工具總和達(dá)3262.1億元。其中工商銀行以771.8億元的規(guī)模位居榜首，此外邁入700億規(guī)模的還有中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行。股份制銀行也取得不俗成績(jī)，規(guī)模排名前三的興業(yè)、浦發(fā)、招商都邁入百億門檻，甚至超過國行之一的交通銀行。

“對(duì)銀行而言，要運(yùn)用好碳減排工具，實(shí)現(xiàn)效益雙贏，則需要加強(qiáng)相關(guān)能力建設(shè)。一是要加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，二是做好信息披露?！崩钶颊J(rèn)為，興業(yè)銀行的碳減排貸款數(shù)據(jù)表現(xiàn)亮眼，主要由于其加快碳減排掛鉤貸款復(fù)制推廣，落地多筆碳減排、“碳足跡”掛鉤貸款，將貸款利率與發(fā)電量、用電量、“碳足跡”等項(xiàng)目要素掛鉤，創(chuàng)新性開發(fā)了一系列可持續(xù)發(fā)展掛鉤類信貸產(chǎn)品。

李菁介紹，碳減排支持工具要求金融機(jī)構(gòu)按季度公開披露其發(fā)放的碳減排貸款金額、利率、支持項(xiàng)目數(shù)，以及貸款帶動(dòng)的碳減排數(shù)量等信息，也需要銀行加快開展碳核算與碳披露，特別是范圍三的碳核算，提高環(huán)境信息披露水平與質(zhì)量，以滿足監(jiān)管要求。

今年年初，人民銀行表示會(huì)將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍。

“碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍擴(kuò)大至地方法人機(jī)構(gòu)，有助于綠色金融體系與碳減排工作向地方的細(xì)化拓展，提升地方實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的精準(zhǔn)性?！敝袊嗣翊髮W(xué)重陽金融研究院副研究員劉錦濤向表示，擴(kuò)大對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的支持范圍，還有助于發(fā)揮國外綠色金融業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)經(jīng)驗(yàn)，在中國市場(chǎng)開展應(yīng)用和創(chuàng)新，為國內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)驗(yàn)參考和借鑒，同時(shí)可以借助在華外資銀行的優(yōu)勢(shì)區(qū)位，吸引國外資金加大對(duì)中國“雙碳”產(chǎn)業(yè)的重視和投入。

今年碳減排支持工具再次迎來擴(kuò)容。2月9日，人行營業(yè)管理部舉行2023年第一季度新聞發(fā)布會(huì)，人行營業(yè)管理部貨幣信貸管理處處長余劍在發(fā)布會(huì)上表示，“近期人民銀行決定進(jìn)一步擴(kuò)大碳減排支持工具支持對(duì)象，經(jīng)評(píng)估，北京銀行、北京農(nóng)商銀行、北京中關(guān)村銀行將自2023年起納入工具支持范圍。”

此外，券商對(duì)于碳金融的嘗試呼之欲出。今年，中金公司（601995）、華泰證券、申萬宏源證券（000562）、東方證券、中信建投（601066）、華寶證券六家券商陸續(xù)發(fā)布公司自營參與碳排放權(quán)交易獲得中國證監(jiān)會(huì)無異議函，也引起行業(yè)關(guān)注。

對(duì)此，邵詩洋認(rèn)為，一方面市場(chǎng)不用過分解讀，因?yàn)樽C監(jiān)會(huì)不是碳排放權(quán)交易的主管單位，所以只能“無異議”而不能“批準(zhǔn)”或“許可”，目前這些券商機(jī)構(gòu)主要是在地方試點(diǎn)碳交易市場(chǎng)開戶“試水”；但另一方面這也是利好信號(hào)，表明主流金融界對(duì)參與碳市場(chǎng)的迫切，或可倒逼碳市場(chǎng)主管部門盡快開放非控排企業(yè)進(jìn)入碳排放權(quán)交易市場(chǎng)。

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