《高凈值人士慈善調(diào)研報告》正式發(fā)布

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3月29日，招商銀行（600036）正式發(fā)布《2023中國高凈值人士慈善調(diào)研報告》。這是國內(nèi)首個樣本量超千份的高凈值人士慈善需求調(diào)研項目，由招商銀行私人銀行與北京師范大學(xué)中國公益研究院合作，于2021年和2022年分兩次開展全國范圍內(nèi)的高凈值客戶問卷調(diào)查，并對部分客戶進(jìn)行深度訪談。

報告呈現(xiàn)了高凈值人士的慈善認(rèn)知和實踐現(xiàn)狀，揭示了慈善與家風(fēng)建設(shè)、精神傳承的關(guān)系，為慈善行業(yè)發(fā)展以及金融機構(gòu)慈善服務(wù)升級提供洞察和建議。

調(diào)研發(fā)現(xiàn)，高凈值人士踴躍參與慈善活動。八成以上受訪者參與過捐款捐物、志愿服務(wù)等活動；四成以上受訪者表示未來十年還會進(jìn)一步增加慈善投入。除了回饋社會外，受訪者也意識到慈善給自身及家庭帶來種種積極影響，包括“傳承優(yōu)良家風(fēng)”“促進(jìn)家庭團(tuán)結(jié)”“發(fā)展高質(zhì)量朋友圈”等；多數(shù)受訪者都把慈善作為培養(yǎng)下一代的必要安排，如鼓勵孩子日常行善、參與親子公益活動、支持孩子在公益組織實習(xí)。

捐贈額達(dá)1000萬元及以上的“大額捐贈人”更關(guān)注“教育、科學(xué)、文化、衛(wèi)生、體育”等發(fā)展類議題，一般通過專業(yè)慈善組織來行善；其他高凈值人士則更關(guān)注“扶老、救孤、恤病、助殘、優(yōu)撫”等議題，以“直接幫助”為主。不管大額捐贈人還是其他高凈值人士，“扶貧濟(jì)困”都是他們首要關(guān)注的議題。

企業(yè)家群體是慈善的積極參與者。訪談發(fā)現(xiàn)，他們的慈善事業(yè)始于“回報社會”、重視“社會需求和政策引導(dǎo)”，兼顧個人興趣和優(yōu)勢，非常強調(diào)慈善機制建設(shè)和可持續(xù)發(fā)展。他們有較強的號召力，帶動親朋好友、員工參與慈善,整體上呈現(xiàn)出鮮明的家國情懷、社會責(zé)任感、實干興邦和銳意創(chuàng)新的使命感。

對慈善的認(rèn)知不足，仍是制約慈善參與度的重要因素。有不少尚未參加公益慈善活動的受訪對象表示“沒有信賴的渠道”“不了解政策”，且有半數(shù)以上高凈值人士對慈善信托感到陌生。他們希望金融機構(gòu)能更多提供慈善機構(gòu)及項目推薦、慈善架構(gòu)設(shè)計等服務(wù)，私人銀行及下設(shè)的家族辦公室客戶是受訪者規(guī)劃家族慈善的首選。(張棟)

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