《高凈值人士慈善調研報告》正式發布

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3月29日，招商銀行（600036）正式發布《2023中國高凈值人士慈善調研報告》。這是國內首個樣本量超千份的高凈值人士慈善需求調研項目，由招商銀行私人銀行與北京師范大學中國公益研究院合作，于2021年和2022年分兩次開展全國范圍內的高凈值客戶問卷調查，并對部分客戶進行深度訪談。

報告呈現了高凈值人士的慈善認知和實踐現狀，揭示了慈善與家風建設、精神傳承的關系，為慈善行業發展以及金融機構慈善服務升級提供洞察和建議。

調研發現，高凈值人士踴躍參與慈善活動。八成以上受訪者參與過捐款捐物、志愿服務等活動；四成以上受訪者表示未來十年還會進一步增加慈善投入。除了回饋社會外，受訪者也意識到慈善給自身及家庭帶來種種積極影響，包括“傳承優良家風”“促進家庭團結”“發展高質量朋友圈”等；多數受訪者都把慈善作為培養下一代的必要安排，如鼓勵孩子日常行善、參與親子公益活動、支持孩子在公益組織實習。

捐贈額達1000萬元及以上的“大額捐贈人”更關注“教育、科學、文化、衛生、體育”等發展類議題，一般通過專業慈善組織來行善；其他高凈值人士則更關注“扶老、救孤、恤病、助殘、優撫”等議題，以“直接幫助”為主。不管大額捐贈人還是其他高凈值人士，“扶貧濟困”都是他們首要關注的議題。

企業家群體是慈善的積極參與者。訪談發現，他們的慈善事業始于“回報社會”、重視“社會需求和政策引導”，兼顧個人興趣和優勢，非常強調慈善機制建設和可持續發展。他們有較強的號召力，帶動親朋好友、員工參與慈善,整體上呈現出鮮明的家國情懷、社會責任感、實干興邦和銳意創新的使命感。

對慈善的認知不足，仍是制約慈善參與度的重要因素。有不少尚未參加公益慈善活動的受訪對象表示“沒有信賴的渠道”“不了解政策”，且有半數以上高凈值人士對慈善信托感到陌生。他們希望金融機構能更多提供慈善機構及項目推薦、慈善架構設計等服務，私人銀行及下設的家族辦公室客戶是受訪者規劃家族慈善的首選。(張棟)

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