焦點(diǎn)熱訊:監(jiān)管加強(qiáng)！企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立門(mén)檻擬提高，嚴(yán)格限制這些業(yè)務(wù)

銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站7月29日消息，為加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司監(jiān)管，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，進(jìn)一步提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，銀保監(jiān)會(huì)修訂完成了《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法（《征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《征求意見(jiàn)稿》）。

(資料圖片)

《征求意見(jiàn)稿》提高財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立門(mén)檻，引導(dǎo)企業(yè)集團(tuán)理性申設(shè)財(cái)務(wù)公司；同時(shí)取消了財(cái)務(wù)公司現(xiàn)有未能有效服務(wù)集團(tuán)發(fā)展且外部成本更低、替代性更強(qiáng)的非核心主營(yíng)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步強(qiáng)化其主責(zé)主業(yè)。

較原辦法有較大調(diào)整

《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）自發(fā)布以來(lái)，明確了財(cái)務(wù)公司的功能定位以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求，對(duì)財(cái)務(wù)公司行業(yè)的穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展發(fā)揮了重要作用。但隨著經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的發(fā)展，《辦法》已無(wú)法滿足財(cái)務(wù)公司行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和有效監(jiān)管的需要。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，一是規(guī)章制定時(shí)間較早，在市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)外開(kāi)放政策、業(yè)務(wù)范圍和監(jiān)管要求等諸多方面明顯不符合經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展要求。

二是近年企業(yè)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)向財(cái)務(wù)公司傳導(dǎo)問(wèn)題日益突出，個(gè)別財(cái)務(wù)公司被集團(tuán)利用淪為對(duì)外融資工具。

銀保監(jiān)會(huì)在全面總結(jié)財(cái)務(wù)公司行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實(shí)踐，并充分征求相關(guān)部門(mén)和市場(chǎng)主體意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，修訂完成了《征求意見(jiàn)稿》。《征求意見(jiàn)稿》修訂內(nèi)容較《辦法》作出了相對(duì)較大的調(diào)整，重點(diǎn)在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、監(jiān)管指標(biāo)和公司治理等方面。

引導(dǎo)企業(yè)集團(tuán)理性申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司

前述負(fù)責(zé)人介紹，《征求意見(jiàn)稿》修訂過(guò)程中，銀保監(jiān)會(huì)參照國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布的我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)數(shù)據(jù)，對(duì)財(cái)務(wù)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了調(diào)整。

一是對(duì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)資產(chǎn)總額要求由50億元調(diào)整至300億元，營(yíng)業(yè)收入總額要求由40億元調(diào)整至200億元，稅前利潤(rùn)總額要求由2億元調(diào)整至10億元，實(shí)收資本要求由8億元調(diào)整至50億元等，基本與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)水平相符。

二是明確企業(yè)集團(tuán)貨幣資金不低于50億元、成員單位數(shù)量不低于50家的條件，強(qiáng)調(diào)企業(yè)集團(tuán)自身的資金歸集能力和成員單位的數(shù)量規(guī)模要求。

三是增加非金融企業(yè)作為控股股東須連續(xù)盈利3年以上、凈資產(chǎn)率不低于40%、權(quán)益性投資比例不高于40%等條件，強(qiáng)調(diào)對(duì)控股股東的更嚴(yán)格要求。

四是將財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本由1億元調(diào)整至10億元，以增強(qiáng)財(cái)務(wù)公司抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。

“總體來(lái)看，《征求意見(jiàn)稿》對(duì)財(cái)務(wù)公司市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整，體現(xiàn)了嚴(yán)格準(zhǔn)入、優(yōu)中選優(yōu)的監(jiān)管導(dǎo)向，引導(dǎo)企業(yè)集團(tuán)理性申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司。”該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)。

外資跨國(guó)集團(tuán)可直接設(shè)立財(cái)務(wù)公司

在落實(shí)對(duì)外開(kāi)放方面，《征求意見(jiàn)稿》明確了外資跨國(guó)集團(tuán)可直接設(shè)立財(cái)務(wù)公司，也可通過(guò)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外資投資性公司設(shè)立財(cái)務(wù)公司。外資財(cái)務(wù)公司的準(zhǔn)入條件與中資機(jī)構(gòu)一致。

嚴(yán)格限制財(cái)務(wù)公司的

集團(tuán)外融資和非核心功能業(yè)務(wù)

《征求意見(jiàn)稿》縮減了財(cái)務(wù)公司“發(fā)行債券、股權(quán)投資、擔(dān)保、信貸資產(chǎn)證券化、衍生產(chǎn)品交易、融資租賃、保險(xiǎn)代理、委托投資”等業(yè)務(wù)，嚴(yán)格限制財(cái)務(wù)公司的集團(tuán)外融資和非核心功能業(yè)務(wù)。

上述負(fù)責(zé)人介紹，《征求意見(jiàn)稿》充分汲取破產(chǎn)及高風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)教訓(xùn)，堅(jiān)決杜絕財(cái)務(wù)公司淪為企業(yè)集團(tuán)對(duì)外融資平臺(tái)，強(qiáng)調(diào)財(cái)務(wù)公司資金來(lái)源和使用均在集團(tuán)內(nèi)部的定位。

對(duì)于縮減業(yè)務(wù)是否會(huì)對(duì)行業(yè)產(chǎn)生重大影響，該負(fù)責(zé)人表示，實(shí)踐中相關(guān)業(yè)務(wù)未能為企業(yè)集團(tuán)主業(yè)發(fā)展提供有效的金融服務(wù)和支持，由外部提供服務(wù)的成本更低、替代性更強(qiáng)。“我們經(jīng)過(guò)數(shù)據(jù)測(cè)算和行業(yè)調(diào)研，相關(guān)業(yè)務(wù)余額占行業(yè)資產(chǎn)總額比例均不超過(guò)3%，另外我們也對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整設(shè)置了過(guò)渡期，因此縮減業(yè)務(wù)不會(huì)對(duì)行業(yè)、市場(chǎng)以及單體機(jī)構(gòu)產(chǎn)生重大影響。”

加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管

近年個(gè)別企業(yè)集團(tuán)利用財(cái)務(wù)公司違規(guī)開(kāi)具大量無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)。

該負(fù)責(zé)人介紹，為加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管，《征求意見(jiàn)稿》新增“票據(jù)承兌余額不得超過(guò)資產(chǎn)總額的15%、承兌匯票保證金余額不得超過(guò)存款總額的10%、票據(jù)承兌和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總額不得高于資本凈額”等監(jiān)管指標(biāo)；將原監(jiān)測(cè)指標(biāo)“票據(jù)承兌余額不得超過(guò)存放同業(yè)余額的3倍、貸款余額不得高于存款余額與實(shí)收資本的80%”規(guī)范為監(jiān)管指標(biāo)，要求財(cái)務(wù)公司儲(chǔ)備足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)，控制財(cái)務(wù)公司對(duì)外業(yè)務(wù)總額，加強(qiáng)財(cái)務(wù)公司對(duì)外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和處置。

股東、實(shí)際控制人和集團(tuán)

不得干預(yù)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

“當(dāng)前，一些財(cái)務(wù)公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的背后，往往暴露出企業(yè)集團(tuán)操控財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)公司自身公司治理嚴(yán)重失效等問(wèn)題，導(dǎo)致財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)積聚及蔓延外溢。”該負(fù)責(zé)人表示，因此《征求意見(jiàn)稿》新增“公司治理”章節(jié)，增加黨的領(lǐng)導(dǎo)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理等內(nèi)容，明確股東、實(shí)際控制人和集團(tuán)不得干預(yù)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)具有財(cái)務(wù)公司特色的治理建設(shè)。

此外，鑒于企業(yè)集團(tuán)和財(cái)務(wù)公司的高度關(guān)聯(lián)性和風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)性，《征求意見(jiàn)稿》增加了財(cái)務(wù)公司應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送其所屬集團(tuán)相關(guān)報(bào)表數(shù)據(jù)和經(jīng)營(yíng)狀況的要求；明確了監(jiān)管部門(mén)有權(quán)實(shí)地走訪或調(diào)查股東經(jīng)營(yíng)情況、詢問(wèn)相關(guān)人員、調(diào)閱相關(guān)資料等要求，以強(qiáng)化對(duì)股東的監(jiān)管。

編輯：于紅波

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標(biāo)簽： 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立